Блокировка счетов малого и среднего бизнеса по 115 ФЗ: как исправить ситуацию

Если служба финмониторинга банка сочла операции подозрительными или вы связались с неблагонадежным контрагентом, придется доказывать, что работаете в рамках закона. Рассказываем, как действовать, если произошла блокировка счета организации или ИП.

Больше о причинах блокировки счета по 115 ФЗ и о том, как от нее избавиться, читайте в нашей статье «Блокировка счета по 115-ФЗ: кто виноват и что с этим делать».

Блокировка счетов малого и среднего бизнеса: можно ли пользоваться деньгами

Если банк временно заморозил средства на расчетном счете ИП или ООО, их можно использовать в следующих случаях:

• Оплата товаров или услуг контрагенту. Для этого нужно предоставить в банк платежное поручение от контрагента, справку об отсутствии у фирмы других счетов и письмо о необходимости оплаты товаров или услуг. Или сформировать исполнительный лист на основании документа, подтверждающего задолженность перед контрагентом.
• Уплата налогов, сборов, платежей в ПФР и ФСС. Понадобится соответствующее платежное поручение.
• Уплата алиментов, платежей по административным нарушениям, возмещению вреда, гражданским спорам.
• Выплата зарплат, гонораров, выходных пособий.

На другие цели деньги с заблокированного счета использовать не получится. Поэтому важно вернуть себе контроль над деньгами фирмы как можно быстрее.

Блокировка счетов малого и среднего бизнеса: что делать собственнику

1. Выяснить причину. В случае, когда блокировка счета организации вызвана подозрительной приходной операцией, иногда удается решить вопрос, просто отправив деньги обратно. Если же нужны документы, сотрудник банка обязан предоставить их перечень.
2. Собрать документы, касающиеся операции. Ваша задача — подтвердить законность сделки или обосновать расходы, доказать, что фирма ни в чем криминальном не замешана.

Если блокировка счета организации произошла по решению суда, дополнительно нужно будет составить апелляцию и заручиться поддержкой юриста.