Если служба финмониторинга банка сочла операции подозрительными или вы связались с неблагонадежным контрагентом, придется доказывать, что работаете в рамках закона. Рассказываем, как действовать, если произошла блокировка счета организации или ИП.
Больше о причинах блокировки счета по 115 ФЗ и о том, как от нее избавиться, читайте в нашей статье «Блокировка счета по 115-ФЗ: кто виноват и что с этим делать».
Блокировка счетов малого и среднего бизнеса: можно ли пользоваться деньгами
Если банк временно заморозил средства на расчетном счете ИП или ООО, их можно использовать в следующих случаях:
- Оплата товаров или услуг контрагенту. Для этого нужно предоставить в банк платежное поручение от контрагента, справку об отсутствии у фирмы других счетов и письмо о необходимости оплаты товаров или услуг. Или сформировать исполнительный лист на основании документа, подтверждающего задолженность перед контрагентом.
- Уплата налогов, сборов, платежей в ПФР и ФСС. Понадобится соответствующее платежное поручение.
- Уплата алиментов, платежей по административным нарушениям, возмещению вреда, гражданским спорам.
- Выплата зарплат, гонораров, выходных пособий.
На другие цели деньги с заблокированного счета использовать не получится. Поэтому важно вернуть себе контроль над деньгами фирмы как можно быстрее.
Блокировка счетов малого и среднего бизнеса: что делать собственнику
- Выяснить причину. В случае, когда блокировка счета организации вызвана подозрительной приходной операцией, иногда удается решить вопрос, просто отправив деньги обратно. Если же нужны документы, сотрудник банка обязан предоставить их перечень.
- Собрать документы, касающиеся операции. Ваша задача — подтвердить законность сделки или обосновать расходы, доказать, что фирма ни в чем криминальном не замешана.
Если блокировка счета организации произошла по решению суда, дополнительно нужно будет составить апелляцию и заручиться поддержкой юриста.
Поможем выяснить причину блокировки и оперативно добиться её снятия.
Владимир Орлов
Эксперт Фингуру
